Задължителният годишен курс за обучение за съответствие отговаря на банкови служители за различни нормативни актове, на които банката трябва да отговаря в своите операции. Персоналът на отдел „Банково съответствие“ обикновено координира програмите за обучение през цялата година. Обучителните сесии могат да бъдат предлагани в помещенията на фирмата, в академична институция или като част от професионален семинар.
цели
Курсът за съответствие осигурява на участниците инструменти, необходими за спазване на регулаторните изисквания. Например, старши мениджър за обслужване на клиенти в инвестиционна банка, базирана в Ню Йорк, може да научи за защитения уеб портал на Федералния резерв (Федералния резерв) и как институцията отчита ежедневните резерви. Учебната сесия също може да покаже на участника как банката управлява финансовите рискове в своята дейност, като процедури за кредитен риск и техники, използвани за оценка на пазарния риск при сделките с борси на ценни книжа.
Видове
Координаторът на курса за съответствие може да предложи обучения онлайн, в централата на фирмата, в колежа или на професионално събитие. За да илюстрираме, помислете за мениджър за съответствие, който иска да научи за процедурите за оценка на кредитния риск и как те могат да повлияят на оперативните загуби. Тя може да влезе в защитен уебсайт, за да вземе подходящи курсове и да получи оценка за успех / неуспех или да присъства на тримесечната лятна програма на местния колеж. Алтернативно, мениджърът може да участва в обучителна сесия, организирана от персонала на банката за човешки ресурси или да присъства на семинар, спонсориран от Фед.
Характеристика
Курсовете за съответствие се различават в зависимост от правния статут на банката (национален или местен и търговски или търговски), индустрията и географията. Тези курсове могат да обхващат финансови рискове, правила за обслужване на клиенти и правила за борба с изпирането на пари (AML). Например, да предположите, че старши мениджър сметки иска да научи как една спестовна банка управлява пазарния риск в своите операции. Той може да се запознае със сложни математически инструменти като VaR (рискова стойност) и Монте Карло симулация и как те се използват за оценка на пазарния риск.
Ползи
Курсове, които помагат на банковите служители да разберат как да се придържат към федералните, щатските и местните разпоредби, осигуряват много ползи за участниците. Участникът може да използва курсове, които отговарят на критериите за минимално продължаващо професионално образование (CPE), които често се изисква от държавния регулатор. Алтернативно, участник в сесията може да използва уменията, научени да станат продуктивни и по-запознати с процедурите за поверителност на информацията за клиентите. Банката може също така да спечели от програма за обучение, тъй като персоналът, който е добре обучен, е по-вероятно да спазва правилата.
Експерт Insight
Понякога учебната програма за обучение по съответствие може да обхваща теми, които са трудни или в които корпоративните служители не са експерти. При тези обстоятелства, координаторът на курса може да наеме специалист за изясняване на сложни теми. Практически, ръководител на програма на малък спестовност може да наеме бивш адвокат на финансовия регулаторен орган (FINRA), който да обясни процедурите за управление на риска, необходими при сделките с вътрешни финансови деривати.
