Управление на взаимоотношенията с клиентите (CRM) е толкова важно за банковата индустрия в началото на 21-ви век, колкото и за всяка друга индустрия. Много банки са използвали CRM инструменти за придобиване на повече клиенти и за подобряване на отношенията с тях.
Обслужване и задържане на клиенти
По-голямата конкуренция и засиленото регулиране затрудниха банките да се откроят от тълпата. Развитието на CRM обаче дава проактивен достъп на банките до технологии, които им помагат да подобрят запазването на клиентите, като използват обратната връзка с клиентите, за да предложат удобства като банкомати и онлайн банкиране. Банките могат също така да използват CRM инструменти за подобряване на лоялността на клиентите чрез използване на данни, събрани чрез регистрация на клиенти, транзакции и процеси за обратна връзка.
Центрове за обаждания
Банковите центрове използват CRM решения за различни цели. Ценовите центрове използват CRM, за да проследяват транзакциите за повиквания и техниките за отстраняване на неизправности за фина настройка на процеса на разрешаване на услуги. Показателите, като средно време за обработка и рейтинги за обратна връзка с клиентите, помагат на банковите центрове за повишаване на поддръжката им за запазване. Центровете за повиквания, управлявани от печалбата, също използват CRM клиентски записи на клиенти за възможности за продажба на добавки.
търговски
Продажбите придобиват по-голямо значение в банките с развитието на CRM. Пакетирането на продукти и премиум клиентските сметки са примери за техники, използвани от банките за изграждане на клиентски сметки за един продукт в пълни продуктови пакети, включително редица финансови услуги. С CRM софтуера, банкерите могат лесно да видят какви продукти използвате, какви продукти отговаряте на условията и какви са ползите, ако добавите допълнителния продукт или услуга.
