Точно както хората, така и предприятията и финансовите институции предпочитат да развиват отношения с хора или организации, на които имат доверие. Когато определят на кого да се доверите, тези институции имат вяра в препоръките на други подобни фирми или институции. Финансовата справка е един от начините за получаване на такава препоръка. Банки и други финансови институции по света предоставят финансови справки на клиенти при поискване.
Банково писмо
Финансовата справка е подобна на стандартно лично референтно писмо, но говори за вашата финансова репутация и история. По-известни като справочници за банките, тези документи съдържат информация за вашата история и взаимоотношения с вашата банка. Банковите референтни писма говорят за вашата финансова отговорност и стабилност и демонстрират способността ви да поддържате здрави, работещи отношения с финансова институция. В някои случаи референтното писмо на Citibank може да съдържа информация за салдата по Вашите сметки.
Основи на писмото
Банковите референтни писма трябва да бъдат написани на бланката на институцията, която предоставя писмото. Финансова справка, предоставена ви от вашата банка, съдържа вашето име и името на всяка бизнес егида, под която оперирате. Банков служител подписва документа и предоставя официален печат. Всяка друга информация, като естеството на вашите взаимоотношения с банката и конкретна информация за салдата по сметката ви, може да варира - различните банки следват различни формати при създаването на тези писма.
Цел на писмото
Финансовите справочни писма служат като форма на официално въвеждане и ваучери за вашето финансово състояние. Някои облигационни компании изискват писмено писмо от банката, преди да се споразумеят да правят бизнес с потенциални клиенти, както и финансовите институции в други страни. Тези писма също потвърждават вашата самоличност, свидетелствайки, че сте дошли в институция с легитимна дейност. Например швейцарска банка може да изиска финансова справка, както и компании, извършващи офшорни сметки или бизнес. Тези писма се прилагат както за фирми, така и за физически лица.
Получаване на финансово писмо
Процесът на получаване на финансова справка зависи от институцията, която предоставя писмото. Някои институции поддържат официален процес или форма, която трябва да подадете, докато други изискват само да се свържете с институцията и да поискате такъв формуляр. Обикновено банките предоставят само референтни писма, ако сте клиент с добра репутация - ако банката поддържа спорни или нерентабилни отношения с вас, не съществува стимул за предоставяне на такова писмо.
