Консервативният инвеститор е човек, който иска парите му да растат, но не иска да рискува основната си инвестиция. Консервативните инвеститори избират финансови продукти, които не се колебаят много по стойност. Това е разумна инвестиционна стратегия, когато инвестиционните пари са необходими скоро или когато икономиката е в средата на голям спад. Въпреки това, консервативните инвеститори пропускат експлозивен растеж по време на икономически просперитет.
Видове
Много акции на сините чипове могат да се харесат на консервативен инвеститор. Това са обикновено големи, утвърдени компании с дългогодишен опит в изплащането на постоянни дивиденти. Цените на акциите им не се колебаят колкото по-агресивни акции. Въпреки това запасите като цяло са по-рискови от другите видове инвестиции. Ето защо консервативните инвеститори са склонни да гравитират към облигации. Цената на акциите на облигационните фондове е много по-стабилна и има донякъде предвидима доходност. Още по-консервативни видове инвестиции са сертификатите за депозити и фондовете на паричния пазар. Те не представляват почти никакъв риск за принципа.
Съображенията
Консервативният инвеститор трябва да вземе предвид и размера на парите, които би могла да направи, ако добави малко повече риск към инвестиционния си портфейл. Основната цел на консервативните инвеститори е да запазят инвестиционния принцип. Търговията за това е относително ниска възвръщаемост на инвестицията. Ако това падне под процента на инфлация, парите на консервативния инвеститор по същество губят стойност. Поставянето на малка част от портфейла в по-агресивни инвестиции е мъдър начин консервативните инвеститори да повишат общата си възвръщаемост, като в същото време запазват относително висока степен на сигурност за парите си.
функция
Консервативните инвеститори са по-възрастни хора, които скоро ще се нуждаят от по-голямата част от инвестиционните си пари, за да финансират пенсионирането си. Повечето консервативни инвеститори имат значителен инвестиционен портфейл от живота и инвестирането. Голям спад на пазара може да унищожи спестяванията на живота на някого, ако всичко е в инвестиции с висок риск. Тъй като инвеститорите се доближават до възрастта за пенсиониране, те обикновено пренасят по-големи и по-големи части от портфейла си в консервативни инвестиции. Това предпазва парите им от неочаквани икономически сътресения и гарантира, че парите им ще бъдат там, когато се нуждаят от тях.
Характеристика
Много млади хора също могат да бъдат консервативни инвеститори. Това се случва, когато те спестяват пари за голяма покупка като къща или колеж. В тези случаи философията на инвестициите е същата като тази на пенсионерите. Тъй като по-младият инвеститор се доближава до датата, в която парите ще бъдат нужни, той прехвърля активите си в консервативни инвестиции. Това гарантира, че ще има пари, за да купите къщата или да платите за колеж, когато пристигне.
Времеви обхват
Има взаимни фондове, които автоматично коригират инвестиционните портфейли от агресивни към консервативни инвестиции във времето. Те се наричат „взаимни фондове, ориентирани към датата“. Инвеститорът избира един, въз основа на това кога ще се нуждае от парите, например годината, в която планира да се пенсионира, или годината, в която детето започва колеж. Когато има много години до тази дата, целевият взаимен фонд ще инвестира в агресивни финансови продукти в опит да увеличи стойността. С наближаването на крайната дата те автоматично прехвърлят части от взаимния фонд в консервативни инвестиции.
