Застрахователното предложение е нещо повече от просто предложение за това, което застрахователната компания може да направи за клиента. Застраховането е толкова сложно и повечето компании имат толкова много продукти, които могат да предложат, че едно добро предложение дестилира наличните опции в персонализиран набор от пакети, пригодени за един клиент. Освен това, застрахователното право в някои държави прави предложението задължително за определен период от време - фактор, който трябва да разгледате някъде в документацията. Изработването на солидно застрахователно предложение е част от изкуството, частта на науката и всяка упорита работа.
Прочетете и разберете преброяването на Вашия потенциален клиент. Преброяването е подробно счетоводство на всички хора, които ще бъдат обхванати от политиката, включително възможно най-много информация за това какви биха били техните застрахователни нужди. Разширете тази информация с всичко, което си спомняте - или бележки, които сте взели - по време на разговори с купувач за това, какви приоритети има вашият бъдещ клиент.
Сканирайте продуктите, които вашата компания предлага за набор от опции, които отговарят на нуждите, които сте определили в първата стъпка. Една стандартна практика е да се дефинират три до пет подхода с широк инсулт, след което да се опишат няколко възможности в рамките на всеки подход. За здравноосигурителна полица на компанията можете да изберете три вида план, след това примери за всеки тип според вариациите в размера на приспадане и премийните разходи.
Създайте отделна страница за всеки от подходите, които предлагате, като разликите между опциите са ясно очертани. Вашата компания може да има стандартен шаблон за външния вид на тези страници или може да сте свободни да ги форматирате, както желаете.
Изгответе резюме, което да се появи в началото на предложението. Това е ясен, кратък обзор на нуждите на бъдещия ви клиент, как вашата компания може да обслужва нуждите и възможностите, които сте посочили в предложението.
Добавете всеки правен език, изискван от закона или вашата фирма. Тук също трябва да се погрижите за всякакви обвързващи изявления за това колко дълго е добра офертата.
Оформете предложението според фирмените стандарти или вашата лична преценка, след като сте написали основния текст. Добавете подходящи лога и други изображения на този етап.
Коригирайте и редактирайте предложението. Ако е възможно, нека някой друг да извърши тази стъпка. След като сте работили с някакъв проект за известно време, вие ставате слепи за грешки, които другите ще уловят лесно.
Съвети
-
Изготвянето на застрахователно предложение за физическо лице или семейство следва същите стъпки. Просто ще анализирате много по-малък набор от спецификации в първата стъпка. Можете също така да направите различен избор за формулиране и изображения, за да отразявате, че имате работа с индивид, а не с компания.
Внимание
Въпреки че на всеки е разрешено да изготви застрахователно предложение, действителната застрахователна продажба трябва да бъде извършена от лицензиран застрахователен агент. Правейки по различен начин, рискувате глоби за Вас и Вашата компания и възможността да загубите привилегията да продавате застраховка.
