Службата за контрол на чуждестранните активи на Министерството на финансите, или OFAC, наблюдава икономическите и търговски санкции на САЩ срещу правителствата, както и финансови ограничения за групи и лица, участващи в тероризъм, трафик на наркотици, пране на пари и друга незаконна дейност. От финансовите институции и други се изисква периодично да извършват "проверка на OFAC", за да видят дали някое от имената в техните бази данни за клиенти съответства на тези в списъците за наблюдение на правителството.
Провеждане на проверки
OFAC поддържа списъци на хора и групи, с които е незаконно да прави бизнес. Компаниите в определени отрасли - включително финансови услуги, внос / износ и застраховане - трябва да проверяват своите бази данни на клиентите спрямо тези списъци. Някои неправителствени организации, като например благотворителни организации, също трябва да проверят проверките на OFAC. Колко често компаниите и организациите трябва да извършват проверки зависи от специфичните разпоредби, които се прилагат за тяхната индустрия. Наличен е търговски софтуер, който сравнява бази данни с OFAC списъци, или компаниите могат ръчно да сравняват имената на клиентите си с тези в списъците.
Когато има мач
Когато името на клиент изглежда съвпада с име в списъка за наблюдение, OFAC излага серия от стъпки, които една компания трябва да предприеме, за да провери "удари". Често мачовете се оказват фалшиви аларми, които могат да бъдат пренебрегнати - но не и без да се следва първоначалната процедура на OFAC. Неспазването на надлежната проверка, свързана с OFAC и други списъци на правителствени наблюдатели, може да доведе до тежки граждански и наказателни санкции. Те включват до 30 години затвор и 20 милиона долара глоби в зависимост от ситуацията.
