Принципите на една компания често управляват управлението на паричните средства като широкообхватна практика, която може да се превърне в цялостната оперативна култура на организацията - покривайки всеки сегмент, функция, бизнес единица, процес и механизъм. Основните политики за управление на паричните средства са процедурите около сметките за изплащане, особено тези, които се отнасят до значителни парични потоци и дългосрочни инвестиции.
дефиниция
Една компания използва сметки за изплащане на средства, за да контролира парите, които се изплащат за разнообразни разходи като заплати, съдебни спорове, регулаторни глоби, поддръжка на оборудване и офис консумативи. Всяка сметка, на която бизнесът разчита, за да следи какво се случва - и какво се случва в корпоративните изби, се квалифицира като изходящ акаунт. Като се има предвид важността на тази сметка, много стратегическо мислене преминава в формулирането и приемането на процедури за изплащане. По този начин директният принос на ръководителите на отдели и ръководителите на дейности засилва авторитета на ръководството за корпоративна политика и подобрява основния поток от разкази, които са важни критерии, които помагат на служителите ясно да разберат как да разпределят средствата, кога да го правят, кого да търсят одобрение от и как да се докладват паричните преводи.
Мониторинг на бизнес дейностите
За един бизнес, добре обмисленият наръчник за процедурата за плащане дава на ръководителите на сегменти необходимите лостове за наблюдение на бизнес дейността, точно отчитане на фирмените пари и предотвратяване на злоупотребата с активи - особено на паричните кражби. Например, корпоративният касиер може да работи заедно с персонала на счетоводния отдел, за да положи основите за ефективно управление на паричните средства, да наложи на подчинените важността на неща като проследяване на чекове, наблюдение на сметката за изплащане и периодично финансово отчитане. Последната практика е от съществено значение, за да се разбере колко пари са излезли от сметките за разплащания през даден период, например един месец или тримесечие.
Цена на риска
В съвременните икономики, ръководството на една компания не може да допусне много работа в начина, по който служителите управляват сметките за изплащане, опасявайки се, че един непридържащ подход към администрирането на пари може да струва на бизнеса пари по пътя. Това е така, защото висшите ръководители трябва да управляват парите на компанията, така че инвеститорите и кредиторите да възприемат организацията като по-нисък кредитен риск. В противен случай кредиторите могат да повишат разходите на компанията за заеми и да наложат по-високи лихвени проценти - неблагоприятно развитие за бизнеса, особено ако се нуждаят от свежи пари, за да се справят с конкурентната досада, да разширят продажбите и да направят всичко, което една компания трябва да остане в бизнеса. време.
Инструменти и участие на персонала
Задълженията на персонала работят заедно с корпоративни касиери и финансови мениджъри, за да следят колко излизат сметките за разплащания и да разберат защо организацията трябва да раздаде парите. За да изпълняват задачите ефективно, тези професионалисти използват разнообразни инструменти като софтуер за управление на парични средства, програми за финансов анализ, софтуер за планиране на ресурсите на предприятието, както и приложения за управление на вземания и задължения.
