Ако потенциален клиент се опитва да отвори кредитна линия с вашата компания, да получи финансиране или нещо друго, в което има значение за здравето на кредита, кредитната справка за компанията ще ви помогне да определите дали той е добър риск. Можете да получите кредитна справка от компании, с които потенциалният Ви клиент има добра кредитна линия.
Елементи, от които се нуждаете
-
Формуляр за разрешение
-
Заявка за кредит
-
Референция
-
Факс апарат
Получете разрешение от потенциалния си клиент, за да поискате кредитната ви компания от третата компания. Трябва да работи проста форма, включваща няколко полета за справки, които клиентът може да попълни. Също така, посочете във формуляра, че подписващото лице се съгласява да ви позволи да поискате от негово име кредитна справка. Уверете се, че той подписва формуляра, преди да продължи. Изберете компания от трета страна, с която потенциалният ви клиент е имал акаунт поне една година. Говорете с потенциалния си клиент за коя компания да използвате.
Създайте формуляр за заявка за кредит, който да изпратите на компанията, на която е посочен потенциалният ви клиент. Той трябва да включва подписа на потенциалния ви клиент, което ви позволява да получите кредитната референция. Това често се комбинира с формуляра за разрешение, така че бизнесът на третата страна знае, че вашият потенциален клиент е дал разрешение. Формулярът трябва да включва също така името на вашата фирма и информация за връзка, в допълнение към фирмата, от която получавате препратката. Създайте раздел, в който фирмата на трета страна да предостави информация за потенциалния си клиент.
Задавайте важни въпроси. В раздела, посочен от третата страна, за да предостави информация, попитайте колко отдавна вашият потенциален клиент е открил сметка в компанията, какъв е размерът на сметката, колко често се изискват плащания, дали вашият потенциален клиент е платил навреме, колко често вашият потенциален клиент е закъснял с плащанията и как компанията от трета страна би оценила потенциалния ви клиент като кредитен риск по скала от 1 до 10.
Запишете личните си бележки. След като фирмата от трета страна е върнала формуляра, запишете личните си бележки от третата компания за вашия потенциален клиент. След това можете да превърнете тези бележки в писмено писмено писмо на компанията. Това писмо ще ви предостави не само преглед на миналия кредит на вашия клиент (както е потвърдено от отчетната агенция), но също така ще ви предостави подробен отчет за това защо сте или не сте в състояние да предоставите кредит на физическото лице. Вижте Ресурсите за образец на копие от фирмено референтно писмо.
Изпратете по факс препоръчителното писмо до отчетната агенция за окончателна проверка възможно най-скоро. След като получите обратно писмото, незабавно изпратете копие до лицето, отговарящо за профила на потенциалния ви клиент. След това се обадете на компанията, за да им съобщите, че изпращате факс искане за кредитна справка, и им благодарим за вниманието им към въпроса.
