Фирма за управление на пари може да приеме различни форми. Ежедневните фирми за управление на пари осигуряват счетоводство, счетоводство, плащане на сметки и управление на парични средства на физически лица и предприятия. Някои фирми за управление на пари осигуряват както ежедневно управление на пари и управление на инвестициите, а някои се фокусират главно върху управлението на инвестициите за своите клиенти. Първата стъпка в откриването на собствена фирма за управление на пари е да се съобразят с всички държавни и федерални разпоредби.
Ежедневни фирми за управление на пари
Ежедневните парични мениджъри могат да станат сертифицирани от Американската асоциация на ежедневните парични мениджъри, но сертифицирането е по избор. Сертифицирането като ежедневен паричен мениджър изисква преминаване на изпит, даден от AADMM, който също предлага курсове за подготовка за изпита. Регистрацията за участие в изпита струва $ 300 за членове и $ 450 за не-членове от юли 2014 г.
Регистрация и лицензиране
Ако възнамерявате да направите каквито и да било инвестиции от името на вашите клиенти и вашите активи под управление общо по-малко от 25 милиона щатски долара, регистрирайте се в органа за ценни книжа на вашата държава. По-големите AOMs изискват регистрация в SEC. Регистрирайте се на уебсайта на FINRA, за да вземете изпита за закон за единния инвестиционен съветник, известен като изпит за серия 65, изискван от повечето държави. Вашата държава може да се откаже от това изследване от Серия 65, ако имате друга финансова сертификация. Последната стъпка в легалната квалификация да бъде паричен мениджър е да се подава формуляр ADV, части 1 и 2, включително формуляр U4, чрез системата за депозитар за регистрация на инвестиционния съветник. Не пропускайте лицензирането, защото наказанията могат да бъдат тежки.
Създаване на магазин
След като сте се погрижили за всички законови изисквания, за да бъдете паричен мениджър, отварянето на фирмата ви за управление на пари е като всеки друг бизнес. Консултирайте се с местното правителство относно бизнес лицензите и законите за зониране, които ще повлияят на това къде можете да намерите бизнеса си. Създайте юридическо лице като C-корпорация или LLC, и получите отговорност, грешки и пропуски и друга застраховка. Charles Schwab, който предоставя услуги за поддръжка на фирми за управление на пари, оценява разходите за борсов посредник, преминаващ към управление на независими пари, от 15 000 до 75 000 долара в зависимост от размера на управляваните активи. Използването на услугите на голям брокер-дилър може да осигури на фирмата ви водене на записи, отчитане, попечителство, правни и дори маркетингови услуги, или можете сами да създадете тези нужди.
Вашата клиентска база
Независимите фирми за управление на пари обикновено се създават от борсови посредници, счетоводители, банкери, застрахователни агенти и други професионалисти в сектора на финансовите услуги. Те обикновено вече имат книга от клиенти. Други участници в полето са частни инвеститори, които привличат група от хора, които искат инвеститорът да управлява и парите си. Преди да прескочите в собствената си фирма, помислете, че оперативните Ви разходи могат да варират от 30% до 50% от Вашите клиентски такси, което може да бъде фиксирана годишна такса или процент от парите под управление. Така или иначе, ръстът на вашата печалба зависи от увеличаването на парите, които имате под управление.
