Много инвестиционни консултанти работят като самостоятелно заети консултанти. Това означава, че те не получават заплати за услугите си. Вместо това съветниците трябва да изпращат фактури на клиенти, посочвайки колко работа са извършили и колко таксуват. Въпреки че няма закони или професионални указания, които да изискват инвестиционните консултанти да включват конкретни елементи във фактурата, повечето самостоятелно заети инвестиционни консултанти включват няколко основни неща, за да поддържат прозрачност на таксите и услугите.
Идентифицираща информация
Поставете името си или името на фирмата, адреса и информацията за контакт в горната част на фактурата, в центъра. Използвайте фирмените бланки, ако имате такава. Поставете името и номера на сметката на клиента, ако е приложимо, под вашата информация, от лявата страна на страницата.
Дата
Напишете датата за всяка услуга, която предоставяте, в първата колона на фактурата. Това дава възможност на клиента ясно да вижда кога услугите са предоставени.
Такси
Таксите, които начислявате, отиват във втората колона на фактурата. Ако начислявате фиксирани такси за услугите си, трябва да включите кратко описание на услугата, последвано от цената в третата колона. Например, "Планиране на пенсиониране - 1000 долара". Групови услуги с фиксирана такса заедно. Ако таксувате по час, трябва да включите колко часа сте работили по портфейла на клиента и почасовата ставка. Това често се изписва като формула, като например "15 часа x $ 30 / hr", последвана от сумата, която клиентът фактурира за почасовата работа. Ако имате различни часови ставки за различни услуги, ги групирайте заедно във фактурата.
Процент
Ако таксувате клиенти въз основа на стойността на техния инвестиционен портфейл, трябва да включите процентната ставка и общата стойност на техните инвестиции във фактурата. Това обикновено се поставя във формула във втората колона. Например, ако таксувате 4% от стойността и клиентът има инвестиции на стойност $ 100,000, ще въведете "4% x $ 100,000", последвано от сумата, която им фактурирате в третата колона.
Общо дължима сума
Добавете всички суми, които клиентът дължи с фиксирани такси, почасови такси и проценти. Поставете общата сума по цялата сума в третата колона. Маркирайте го като „Общо“ или „Обща фактурирана сума“.
Ако се изисква плащане
Ако желаете плащане от клиента, поставете датата, до която трябва да заплати фактурата. Ако вземете общата дължима сума от инвестиционната сметка на клиента, посочете в долната част на фактурата заедно с декларация да не изпращате плащане. Това ще гарантира, че клиентът не плаща два пъти.
