Бизнесът работи с капитал, а оборотният капитал на вашата компания е сумата, с която разполагате, за да поддържате операциите си. Въпреки че обемът на работния капитал, който разполагате, не е непременно точно измерване на финансовото здраве на вашата компания, този номер дава информация за текущата ви позиция на паричен поток и лекотата, с която можете да направите критични краткосрочни инвестиции.
Формулата на оборотния капитал
Изчислете оборотния си капитал, като извадите текущите активи от текущите задължения. Активите включват парични средства в банката и пари в брой, вземания, които ще бъдат събрани в близко бъдеще, и складови наличности, които можете да използвате за производството на продуктите и услугите, които продавате. Задълженията включват неплатени сметки, краткосрочни заеми, които трябва да бъдат изплатени скоро и дългосрочни задължения, като например заеми, които влияят на текущия паричен поток, тъй като извършвате текущи плащания. Изваждайки сумите, които трябва да платите скоро, от сумите, които ще имате на разположение, за да ги платите, ви казва колко сте останали, за да покриете ежедневните бизнес дейности.
Защо трябва да знаете Вашия работен капитал?
Това струва пари, за да свършат парите. Капиталовият недостиг води до овърдрафт такси и неблагоприятни лихвени проценти, които най-вероятно ще платите, ако трябва да вземете заеми на кредитни карти или да намерите други източници на бързи и удобни пари. Ако знаете от ден на ден колко оборотен капитал имате, можете да планирате покупките на запаси и други дългосрочни инвестиции, за да съвпаднат с наличността на паричните средства. Знаейки колко работен капитал имате, също ви помага да се грижите за своите служители и доставчици. Разходите за заплати са най-спешните разходи, които бизнесът трябва да покрие, защото вашата компания не може да работи без служителите си и те зависят от редовните заплати, които издавате за оцеляване. Доставките и запасите могат да бъдат също толкова важни: не можете да правите продажби и да внасяте нови оборотни средства, ако нямате какво да продавате. Дължиш го на служителите и доставчиците си, за да управляваш оборотния си капитал достатъчно добре, за да им платиш това, което им дължи, и да направиш тези плащания навреме.
Управление на оборотни средства
Ако управлявате оборотния си капитал с умения и умения, най-вероятно ще имате на разположение повече оборотен капитал. Дайте приоритет на вашите сметки и разходи, така че първо да плащате най-спешните позиции, и плащате само това, което е необходимо, когато паричният поток е тесен. Времето на вашите изходящи разходи да съвпадне с входящия капитал. Може да се наложи понякога да плащате повече в краткосрочен план, ако купувате стоки в по-малки количества и се откажете от икономиите от покупка в насипно състояние. Но стратегическите разходи за пари вероятно ще спечелят повече бизнес в дългосрочен план, ако запазите достатъчно пари в брой, за да избегнете прекъсвания и пропуснати възможности.
