Ако сте определили застрахователен брокер да получава застрахователни котировки и да управлява полици от ваше име, този човек ще бъде брокер на записи. Той или тя има единственото право да получава и оценява застрахователните котировки и да договаря условия със застрахователните компании. Само един човек може да бъде брокер на запис според Investopedia. Ако желаете да наемете нов брокер, трябва да следвате стандартния за индустрията механизъм за замяна на текущия ви брокер с нов.
Съвети
-
Застрахователен брокер, който има изключителното право да преговаря със застрахователни компании от ваше име, е известен като брокер на запис.
Какво е брокер на запис?
Докато застрахователните компании разчитат на застрахователните брокери да им предоставят клиентски сметки за оценка, те не искат многобройни брокери да правят запитвания за една и съща сметка. Това ще дублира усилията, тъй като застрахователите на компанията ще трябва да цитират същия риск за няколко брокери. Така че, застрахователната компания ще разпознае само един брокер, който да прави бизнес с всеки един риск. Този човек е известен като брокер на записи. Брокерът на записа има изключителното право да получава котировки, съобщения, известия и политики от името на притежателя на полицата.
Кой е брокерът на документацията?
Обикновено брокерът на рекорда е брокерът, който за първи път представя сметка на клиента в застрахователната компания, казва Hope Aviation. Компанията ще приеме, че този човек е първият ви избор за брокер, освен ако няма доказателства, че предпочитате някой друг. Това означава, че може да се свържете с един застрахователен брокер, без да го осъзнавате. Да предположим например, че вашата застрахователна полица се дължи за подновяване и решите да потърсите конкурентно предложение чрез друг застрахователен брокер. Вторият брокер ще бъде блокиран да получава котировки, ако вашият настоящ брокер вече се е свързал с големите компании на пазара и е направил запитвания от ваше име. Това е така, защото настоящият ви брокер ще бъде регистриран като брокер на записа.
Мога ли да променя брокер на запис?
Изборът на брокер е изцяло ваш. Ако не сте доволни от представянето на текущия си брокер или сте сигурни, че друг брокер може да доведе повече до масата в определена област на риск, можете да промените брокера на записа (BOR). Съгласно настоящите изисквания за застраховка BOR, вие правите това, като подпишете брокер на формуляр за промяна на записа, който понякога се нарича ACORD агент за промяна на записа. ACORD е Асоциация за оперативни изследвания и развитие, неправителствена организация, която разработва универсалните стандарти и документация, към която се придържат всички застрахователни компании. Промяната на брокерската форма, достъпна онлайн, е известна като ACORD форма 36.
Колко брокери можете да назначавате?
Агентът за промяна на записа осигурява безпроблемен преход от един брокер към следващия за някои или всички ваши застрахователни изисквания. Можете да възложите един BOR да преговаряте за всичките си застрахователни ангажименти, или можете да назначите конкурентни брокери да преговарят с една или повече застрахователни компании, като оставите останалите застрахователи, отворени за текущия ви брокер, да работят. На формуляра има място, където можете да изброите всички правила, които желаете новият брокер на записа да наследи. Изборът зависи от вас.
Последици от подписването на формуляр за промяна на агент
Веднъж подписан, агентът за промяна на формата прекратява връзката между вас и текущия ви брокер и премахва разрешението за преговори с застрахователната компания. Той потвърждава назначаването на нов брокер и му дава изключителната възможност да преговаря със застрахователната компания за вас. Когато има поемане на застрахователни решения, които вече са на масата, новият BOR ще наследи тези ангажименти. Имайте предвид, че застрахователната компания ще уведоми текущия ви брокер за формата за анулиране. Макар че не е нужно да говорите със стария брокер, това е професионална любезност да го уведомите за прекратяването и да се съгласите с приятелска промяна на представителството.
