Стартирането на животозастрахователна дейност може да бъде трудно начинание, но ако имате ресурси и отдаденост за изграждане на успешна агенция, можете да се насладите на ниво на доходи, което е над средното за страната, съчетано със свобода и гъвкавост, които повечето други хора правят. не са в кариерата си. Животозастраховането може да бъде един от най-важните видове покритие, което можете да закупите, а необходимостта от политики е достатъчно съществена, за да се гарантира, че никога няма да имате нови перспективи. За да започнете успешна дейност по животозастраховане, трябва да посветите времето си за придобиване на необходимите пълномощия и парите си за създаване на рекламен план, който разкрива общността за вашата наличност.
Елементи, от които се нуждаете
-
лиценз на държавни застрахователи
-
застраховка за грешки и пропуски
-
агенция за назначаване на документи
-
професионално офис пространство
-
маркетингови материали
Създайте бизнес план. Преди да се опитате да започнете собствена дейност по животозастраховане, трябва да създадете официален и изчерпателен бизнес план. Този документ трябва да описва подробно всеки възможен аспект на вашите намерения, включително защо смятате, че сте способни да управлявате успешна агенция за животозастраховане, как ще привличате и задържате клиенти, как ще генерирате приходи и приходи за бизнеса и колко пари сте вярвам, че ще трябва за това начинание. Без официален и добре написан бизнес план шансовете ви за успех са драстично намалени. Бизнес планът трябва да ви служи като ръководство през целия процес и може също да ви помогне да идентифицирате потенциални проблеми или неуспехи, които могат да възникнат по време на началната фаза на създаване.
Вземете лиценза на производителите на застраховки на държавата. Всяка държава изисква застрахователните брокери да получат лиценз на производителите, преди да поискат продажба на застрахователни продукти. Трябва успешно да преминете изпита за лицензиране на застраховки, който е предназначен да тества вашето разбиране и познаване на законите и насоките на индустрията. Много държави изискват от вас да посещавате учебни курсове в класната стая, преди да се явите на изпита, докато други ви позволяват да изучавате материала на свободното си време и да полагате изпита, когато се чувствате готови. Свържете се с отдела за лицензиране на застраховки във вашата държава за инструкции относно получаването на материали за самообучение или организирането на записване в образователен курс. Когато завършите курса или запомните информацията, свържете се с център за тестване на Prometric във вашата област и вземете държавен лицензионен изпит. При успешно завършване на изпита ще ви бъде издаден лиценз за производители на животозастраховане, който ви позволява да продавате активно и да обслужвате животозастрахователни полици във вашата държава.
Купете застраховка за професионална отговорност. Всички животозастрахователни агенти и брокери са задължени да получат професионална отговорност, наречена застраховка за грешки и пропуски.Това покритие ще ви защити, ако са допуснати грешки при продажбата или привличането на животозастрахователна полица, и тези грешки причиняват или влошават финансово вредната ситуация за вашия клиент. Можете да намерите списък на одобрените доставчици на грешки и пропуски от застрахователния отдел на вашата държава.
Регистрирайте се с превозвачи на животозастраховане. Не можете да продавате животозастраховане, докато не бъдете назначени като представител в животозастрахователна компания. Свържете се с превозвачите, чиито продукти искате да продадете, и поискайте комплект за назначаване на агент. Когато комплектът пристигне, разгледайте материала, за да сте сигурни, че сте доволни от продуктите на тази застрахователна компания и от графика на комисионата. Попълнете приложената документация за назначаване и го върнете в новия отдел за лицензиране на агенти на застрахователната компания, заедно с фотокопие на лиценза на производителите на държавни застраховки и политиката за грешки и пропуски. Ще получите потвърждение от застрахователния превозвач, когато молбата ви бъде обработена и ще ви бъде даден номер на агент. Запишете си номера на агента си, тъй като това трябва да бъде добавено към всяка застраховка живот, която продавате, за да сте сигурни, че получавате правилните комисионни.
Придобийте офис пространство. Вашият животозастрахователен бизнес ще изисква срещи с потенциални купувачи на животозастраховане, което налага правилно търговско офис пространство. Свържете се с брокерите на имоти във вашия район и планирайте посещения на наличните места. Изберете офис пространство, което да е достатъчно голямо, за да можете вие и вашият персонал да работи удобно, визуално приятно за бъдещите клиенти и на място, което е централно за района, в който искате да установите присъствието си.
Наемане на помощен персонал. Агенция за животозастраховане не може да се управлява ефективно. Поставете реклами в секцията „Помощ, която искате” в местния вестник и в уебсайтове за онлайн набиране на работа. Интервюирайте персонала на потенциалния помощен персонал и изберете поне един или двама компетентни лица, които ще допълнят вашите бизнес методи и цели. В идеалния случай, опитайте се да наемете служители с предишен опит в застрахователната индустрия, така че да можете да отделите повече време, като се фокусирате върху разширяването на бизнеса си, вместо да обучавате работниците си за животозастрахователни практики.
Разработване на маркетингов материал. След като вашият офис е създаден правилно и вашият персонал е готов да започне работа, трябва да информирате местната общност за вашето присъствие и способността си да им помогнете с животозастраховането. Помислете за наличния си рекламен бюджет и изберете маркетингови методи, които ще дадат най-високите положителни резултати с парите, които можете да похарчите. Оценете потенциалните плюсове и минуси на директната поща, телемаркетинга, радио- и телевизионните реклами, рекламите във вестници и онлайн маркетинга. Уверете се, че точно проследявате напредъка и резултатите от рекламните си усилия, за да можете да премахнете тези методи, които произвеждат малко или никакъв нов бизнес.
Съвети
-
Повечето превозвачи на животозастраховане имат предварително одобрен маркетингов материал, който можете да използвате веднага. Свържете се с екипа за поддръжка на агенти на застрахователния превозвач и поискайте образци от предварително одобрените реклами за Вашето съображение.
Внимание
Рекламите за застраховка "Живот" и маркетингови материали трябва да бъдат одобрени от Вашите застрахователни превозвачи, преди да имате право да ги използвате с обществеността. След като създадете реклама, изпратете го на отдела за съответствие на застрахователния ви превозвач за одобрение. Ако бъдете хванати с неодобрени маркетингови материали, рискувате тежки наказания и глоби от застрахователните превозвачи и застрахователния отдел на държавата ви.
