Бизнесът с парични услуги играе важна роля при предоставянето на финансови услуги на хора, които нямат банкови сметки в САЩ. ОГУ са в състояние да предоставят парични преводи, пътнически чекове, касово плащане, обмяна на валута и местни парични преводи. Федералният закон изисква МОС също да спазват държавните закони. Всяка държава има определени лицензионни изисквания и процедури за регистрация, документиране и водене на документация. Освен това съществуват изисквания за обвързване и ограничения за това какво да се прави със средствата преди изплащането.
Включете бизнеса си. Свържете се с вашия секретар на държавния офис и изтеглете необходимите формуляри, за да включите вашия бизнес. Получете идентификационен номер за заетост (EIN) от Службата за вътрешни приходи, за да можете да откриете банкова сметка.
Изтеглете формуляр 107 от уебсайта на мрежата за прилагане на финансовите престъпления fincen.gov и регистрирайте фирмата си като MSB. Мрежата е част от Министерството на финансите на САЩ.
Наемете служител по съответствието. Този човек ще има постоянна отговорност за поддържането на MSB в съответствие с всички федерални и държавни разпоредби. Той трябва да има правомощия да наблюдава всички нови сметки, да обучава персонала да знае какво да търси в дейностите по изпиране на пари и да поддържа текущите оперативни процедури.
Разработете ръководство за експлоатация. Вашият MSB трябва да има писмени политики и процедури за извършване на ежедневни дейности. Ръководството трябва да се основава на писмена оценка на рисковете за MSB и трябва да бъде персонализирана за бизнеса. Ръководството трябва да се състои от процедури за документиране на дейностите по сделката, събиране на идентификация на клиента, поддържане на отчети, отчитане на чуждестранна валута и докладване на подозрителни дейности, както и процедури за текущо обучение.
Започнете да рекламирате. Билбордове, реклами във вестници и интернет са отлични места за реклама на бизнеса ви с парични преводи. Разработете уебсайт, който е лесен за употреба и в него е вградена силна система за сигурност. Това ще попречи на неупълномощените потребители да хакнат в базата данни на клиентите ви.
