Несистематичният риск се отнася до организационния риск, който е присъщ на инвестицията. Несистематичният риск е различен за всяка инвестиция за дадена компания и отчита потенциалните ефекти върху актива, ако възникне конкретно събитие, което би могло да повлияе отрицателно на инвестицията. Несистематичният риск може да бъде намален чрез диверсификация на инвестициите и увеличаване на общия брой инвестиции. Друг термин за несистематичен риск е остатъчният риск за инвестицията. Несистематичният риск се измерва чрез смекчаване на системния рисков фактор чрез диверсификация на Вашия инвестиционен портфейл. Систематичният риск от инвестиция е представен от бета-коефициента на компанията.
Намерете бета коефициента за инвестицията си в акции.Бета-коефициентът за публично търгуваните компании може да бъде намерен във всяка онлайн инвестиционна услуга, като например MSN Money или USAA Online Stock Stock. За този пример се използват IBM и EBay. IBM има бета коефициент от 1.05 и EBay от 1.45.
Определете размера на вашите инвестиции, които да поставите във всяка компания. Тъй като IBM има по-ниска бета, несистематичният риск може да бъде намален чрез поставяне на по-голям процент от инвестициите в тази компания. За този пример 50% от инвестицията ще бъдат поставени във всяка компания.
Определете общия бета (и произтичащ риск) от инвестиционния си портфейл, като приложите следната формула: Бета (общо) = Процент на общата инвестиция 1 x (Бета инвестиция 1) + Процент от общата инвестиция 2 x (Бета инвестиция 2). Бета (Общо) = 0.50 * (1.05) +.50 * (1.45) = 1.25
