Следенето на финансовите дейности, които се извършват в рамките на бизнеса, е нещо, което всеки собственик на успешен бизнес трябва да направи. Въпреки че може да имате счетоводители, които се грижат за това, все още трябва да знаете как да четете и разбирате различни видове финансови отчети относно вашия бизнес. Два от най-прегледаните финансови документи са отчетите за паричните потоци и отчетите за приходите и разходите. На пръв поглед тези документи изглеждат сходни, но имат няколко важни разлики.
Финансови дейности и отчети за паричните потоци
Отчет за паричните потоци се използва, за да се покаже на собствениците на предприятия всичките им финансови дейности. Това означава, че ще можете да виждате плащанията, които получавате, както и бизнес разходите, за да определите къде отиват парите ви. Вие също така ще можете да определите приблизително колко пари поддържа вашият бизнес на ежедневна база. Отчетът за паричния поток е важен за собствениците на предприятия, за да разберат, защото те показват всеки детайл по отношение на входящите и изходящите парични средства на бизнеса. Това е също така, когато отчетите за паричните потоци се различават от отчета за приходите и разходите.
Отчета за приходите и разходите
Целта на отчетите за печалбата и загубата е да покаже на собствениците на предприятия каква е тяхната обща печалба за определен период. Отчет за печалбата и загубата ви показва какви са вашите източници на доход срещу вашите разходи. Основната разлика между отчета за приходите и разходите и отчета за паричните потоци е, че отчетът за приходите и разходите не показва всеки детайл от финансовите Ви дейности. Например отчетите за печалби и загуби не показват неща като плащания по кредити, плащания с кредитни карти и тегления на собственика. Докато смятате, че тези елементи са разходи, те не се считат за разходи за счетоводни цели. Следователно те не се записват като такива в отчета за приходите и разходите, но се записват в отчета за паричните потоци.
Краткосрочна финансова картина
Ако искате да получите бърза картина на вашите бизнес финанси и колко пари влезете, трябва да разгледате последната декларация за паричните потоци вместо отчета за печалбата и загубата. Отчетите за паричните потоци трябва да се актуализират редовно, обикновено всяка седмица. По този начин ще можете да определите дали имате достатъчно пари, за да платите неизплатените си фактури, защото е възможно да направите печалба, но нямате добър паричен поток, поради което тези твърдения са толкова важни.
Минало, настояще и бъдеща финансова картина
За да получите ясна представа за това къде е стоял вашият бизнес през последните няколко месеца или дори години, трябва да се консултирате с вашите отчети за печалбата и загубата. Тези документи улесняват сравняването на маржовете на печалбата и загубата за определени дългосрочни срокове. Отчетът за печалбата и загубата също ви помага да оцените текущата си финансова картина, както и да проектирате бъдещата си обща финансова картина. По принцип отчетите за печалби и загуби са ефективни дългосрочни финансови референции, докато отчетите за паричния поток са по-подходящи за краткосрочно ползване.
