Регулаторният орган на финансовата индустрия (FINRA) е най-големият независим регулатор на ценни книжа в САЩ. Техният мандат е да защити американския народ чрез осигуряване на ценни книжа, които управляват честни сделки и предоставя честна статистика. За да функционират в съответствие с FINRA, брокерските фирми трябва да направят редица неща, за да осигурят на FINRA и американските инвеститори прозрачността, от която се нуждаят, за да направят точни и информирани инвестиции на фондовия пазар.
Идентифицирайте принципите на надзорния контрол
Всички дружества за ценни книжа трябва да имат система за надзорен контрол, за да се гарантира, че няма злоупотреба с парични средства или измама на числа. Прозрачността е абсолютно жизненоважна, така че да бъдеш в крак с принципите, които фирмата ще използва, за да създаде, поддържа и наложи тази система за надзорен контрол е задължителна. Тези надзорни процедури ще трябва да бъдат редовно тествани, за да се гарантира тяхната пригодност. Както кой ще ги тества, така и когато трябва да се направи тест, трябва да се докладва на FINRA.
Поемане на ангажимент за изготвяне и представяне на годишен доклад
Всяка фирма за ценни книжа трябва да определи някой, който да изготвя годишни доклади, описващи както гореспоменатата система на надзорни проверки на фирмата, така и обобщение на прегледа на тези процедури и всички съществени допълнения или изменения на процедурите. Тези доклади трябва да бъдат представени на FINRA не по-късно от една година след датата на последния доклад. Тези доклади предоставят на FINRA кратко резюме на всички надзорни действия, предприети от отделна фирма, което им позволява да забележат несъответствия или слабости в контролните политики на фирмата.
Идентифицирайте мениджърите и производителите на високи залози
Всички мениджъри, работещи в компанията, трябва да бъдат идентифицирани към FINRA, за да се гарантира, че само одобрените, квалифицирани лица работят във всяка отделна организация за ценни книжа. Това е въпрос на сигурност и отчетност повече от всичко. По-важно е изискването на FINRA, че всички производители на мениджмънт (мениджъри, които купуват и продават акции), които са квалифицирани да продават до 20 процента от дадена акция, трябва да бъдат под засилен надзор. Действителните процедури за "повишен надзор" се одобряват за всеки отделен случай и трябва да бъдат представени на FINRA за одобрение преди изпълнението. Целта на изискването е просто да се осигури допълнително ниво на надзор за всички брокери, които обработват значителни количества от фондовия пазар във всеки даден момент от време.
Процедури за преглед и надзор на държавата
Подобно на процедурите за надзорен контрол, FINRA изисква от дружествата за ценни книжа да отговарят на изискванията, за да предоставят обяснение за това как и кога дадена фирма ще наблюдава и потвърждава три различни въпроса: първо, прехвърлянето на средства и ценни книжа от клиенти към трети страни или извън сметки; второ, всяка промяна на клиента или адрес; и трето, всяка промяна на инвестиционните цели на клиента. Тези окончателни правила са допълнително ниво на надзор и защита срещу сенчести финансови сделки, включително прехвърляне на пари към офшорни парични убежища.
