Взаимните фондове са кошници от акции, които се управляват активно от професионален инвеститор. Можете да избирате от повече от 10 000 средства от САЩ. Големите фондови компании като Charles Schwab, Fidelity и Vanguard предлагат тези средства на физически лица, като използват различни маркетингови стратегии. Всъщност Fidelity е толкова успешна, че е надминала 1 трилион долара в управлявани активи.
Бизнес сметки
Най-честите продажби и маркетингови стратегии за взаимните фондове са да се регистрират компании като предпочитан вариант за техните пенсионни планове. Това осигурява лесен начин за регистриране на множество сметки с един главен договор. За да продават на тези фирми, хората от продажбите са насочени към специалисти по човешки ресурси. Маркетингът се осъществява чрез традиционни маркетингови техники от типа "бизнес към бизнес", включително конференции, рекламни ниши и професионални организации. За бизнес сметките, представителите на фонда ще подчертаят лекотата на използване и съвместимостта с настоящите системи на компанията.
Потребителски маркетинг
Потребителският маркетинг на взаимните фондове е подобен на начина, по който се продават други финансови продукти. Маркетолозите подчертават безопасността, надеждността и производителността. Освен това те могат да предоставят информация за тяхното разнообразие от възможности за избор, лекота на използване и ниски разходи. Маркетолозите се опитват да получат достъп до всички сегменти от населението. Те използват широки маркетингови платформи като телевизия, вестници и интернет. Специалистите по маркетинг се фокусират особено върху финансово ориентираните медии като телевизия CNBC и списание Businessweek.
производителност
Взаимните фондове трябва да бъдат много внимателни по отношение на начина, по който продават своите резултати, тъй като това е силно регулирано. Взаимните фондове трябва да продават своите краткосрочни, средносрочни и дългосрочни средни приходи, за да дадат на потенциалния инвеститор добра представа за действителното изпълнение. Например, повечето фондове се справиха много добре по време на жилищния бум. Обаче, ако бъде включен мечият пазар, производителността изглежда много по-средна. Средствата може да са имали и различни мениджъри с различни отчети за ефективността, които работят по едни и същи фондове, което затруднява оценката им.
Такси за маркетинг
Взаимните фондове трябва да бъдат много ясни за своите такси и да ги докладват във всичките си маркетингови материали. Основните видове такси включват таксата за продажба (натоварване) и таксата за управление. Натоварването е авансово плащане, което взаимният фонд заплаща веднага след като инвестицията е направена. Таксата за управление е процент от активите всяка година, обикновено от 1 до 2 процента.
