Всички предприятия трябва да започнат с план. Докато бизнес плановете се различават по дължина и подробности, видът на индустрията диктува стила и размера на бизнес плана. Агенцията за набиране на персонал например включва повече стратегии за набиране на персонал в цялостен бизнес план, отколкото един бизнес собственик-оператор, като например финансов плановик. Индивидуалните различия могат лесно да се вмъкнат, ако започнете с бизнес план за примерен финансов плановик.
Обективен
Мисията на бизнеса за финансово планиране трябва да бъде кратка и целенасочена, като същевременно демонстрира визията на финансовия експерт. Включете в отворената документация писмено обобщение на услугите, които ще предоставите, видовете клиенти, които ще обслужвате, и кратко описание на продуктите, които ще носите. Използвайте думи за действие в целта, като "създайте", "осигурете", "изгради", "служат" и "растат".
Услуги
Избройте всички услуги, които ще предоставите, и компаниите, които ще представлявате. В бизнес плана са включени всички продукти, които ще обработвате, като стокови сделки, взаимни фондове, анюитети, животозастраховане и инвестиции в недвижими имоти. Запишете степента на услугите, които ще предоставите, и вашите пълномощия, за да го направите. Например, ако имате лиценз за Серия 7, ще търгувате ли с акции? Имате ли лиценз за продажба на застрахователни продукти? Ако ще работите строго като консултант, кой брокер или дилър ще използвате?
пазар
След задълбочени проучвания на нуждите на общността, наличието на продукти и степента на конкуренцията, стесните целевия пазар. Финансови специалисти, специализирани в собственици на малки фирми, бейби бум или сингли, могат да намалят маркетинговите стратегии и портфолиото си по-лесно от специалист, който обслужва всеки. Изяснете идеалните си клиенти в този раздел на бизнес плана.
стратегия
В тази област трябва да определите стратегиите си за привличане на нов бизнес. Избройте рекламата, която планирате да използвате, и нейните едновременни разходи. Тук трябва да бъдат изброени пощенските списъци, дизайнерите на уебсайтове, писателите за прессъобщения и маркетинговите консултанти. Ясно очертайте плана си и какви резултати очаквате да постигнете. Обмислете планирането на семинари, за да спечелите клиенти, да се свържете с потребителски групи или да напишете експертни статии за финансови публикации.
финанси
Напишете свой собствен финансов план. Включете всички предварителни разходи, за които знаете, че ще понесете въз основа на предишните раздели на вашия бизнес план. Не забравяйте да включите заплата за себе си, както и начални разходи за офис, рекламни и маркетингови бюджети, лицензионни такси, такси за индустриална асоциация и всеки разход, свързан с вашия бизнес. Оценете очаквания си доход въз основа на броя на клиентите, които ще привлечете. От това можете да получите ясна представа за бюджета си за първата година. Сравнете действителните цифри с тези прогнози в края на първата година.
