По-голямата част от банковите касиери са много честни хора, посветени на обслужването на обществеността и защита на активите на банката. В много редки случаи, когато човек с по-малко почтени намерения успява да се промъкне през пукнатините и да се наеме, съществуват системи за защита на активите на банката. Политиките на всяка банка ще се различават и повечето от тях ще предоставят своите политики на своите клиенти или онлайн, или в клона, така че ако имате въпроси относно политиката на вашата банка, поискайте тази информация.
Балансиране
След като касиерът извърши транзакция през нейната компютърна система и отпечата разписка, транзакцията се кредитира или дебитира от сметката на клиента. При условие, че касиерът дава на клиента разписка за паричен депозит, сделката е окончателна и се приема, че касиерът е вложил пари в чекмеджето си. Касови чекмеджета и резервни касата се преброяват ежедневно, за да се провери сумата, която банката държи. Вечерта преброяванията се сравняват със записа на транзакциите на компютъра за деня. Ако общата сума е извън баланса, чекмеджето се преброява от надзора. Обикновено се записва размерът на прекъсване и се извършва одит на документацията.
Различията
Разликите, които не са разрешени в клона, могат да бъдат изпратени в отдел за вътрешен одит, който разглежда транзакциите на касиера за грешки или одитирани от ръководството на банката. Различният анализатор или мениджър преглежда лентите за транзакции на касиера и документацията, за да провери дали дадена транзакция е регистрирана неправилно в компютъра. Ако разликата не е намерена в документацията, клонът се уведомява и се отбелязва бележка в досието на служителя.
Последствия
Обикновено на касиерите се разрешава определено количество надценки за една календарна година, преди касиерът да бъде уволнен или разследван за кражба. Ако загубената сума е под тази сума, се води текущо отчитане и касиерът се предупреждава до края на годината (когато балансът им се нулира до $ 0), или касиерът надвишава зададения им лимит и се уволнява.
