Законът за банковата тайна от 1970 г. изисква от финансовите институции да подадат доклад за валутните транзакции за всяка сделка, която включва повече от 10 000 долара във валута. Транзакциите могат да включват депозити, тегления, обмен на валута и банкови преводи. Транзакцията трябва да включва хартиени пари или монети в САЩ; ТПП не се прилага за транзакции, финансирани с чекове, парични преводи или други инструменти.
Определете дали клиентът отговаря на условията за освобождаване. Касовите операции на банки, държавни органи, публично търгувани дружества и дъщерни дружества са освободени от изискванията за ТПП. Банките могат също да подадат формуляр за обозначаване на освободено лице за повечето клиенти на търговските банки, които поддържат редовна сметка и водят бизнес, който разумно би включвал големи валутни транзакции.
Определете дали транзакцията е подлежаща на отчитане. Ако клиентът не е освободен и транзакцията включва повече от $ 10 000 във валута, трябва да се докладва. Ако банката има познания за множество сделки за един клиент в рамките на един работен ден, надвишаващи този лимит, те трябва да се разглеждат като една транзакция и да се отчитат.
Получете Отчет за валутните транзакции, формуляр 104, от уебсайта на мрежата за прилагане на финансовите престъпления в fincen.gov.
Попълнете исканата информация. Част I от CTR идентифицира лицето, което извършва транзакцията. Част II от ТПП уточнява вида на транзакциите и съответните суми. Част III описва информация за докладващата финансова институция.
Подайте попълнения формуляр 104. Повечето финансови институции трябва да подават онлайн на адрес bsaefiling.fincen.treas.gov. Формулярът може също така да бъде изпратен по пощата на:
Предприятие Компютърен Център Attn: CTR P.O. Box 33604 Детройт, МВР, 48232
Съвети
-
Освен банките, финансовите институции включват и казина, заложни къщи, касови бюра, емитенти и продавачи на парични преводи и пътнически чекове, както и обменници на валута.
Внимание
Попълнената CTR трябва да бъде подадена в рамките на 15 дни от сделката, за която се докладва, ако е подадена ръчно, или в рамките на 25 дни от отчитаната транзакция, ако е подадена по електронен път. Финансовата институция трябва да запази копие от попълнения формуляр за срок от пет години от датата на отчитане. Непредставянето на ТПП се наказва с граждански и наказателни санкции.
