Паричният поток на вашия бизнес измерва колко пари се движат и излизат от вашия бизнес всеки месец. Паричният поток се различава от обикновения отчет за приходите и разходите, тъй като паричните потоци се отнасят само до действителните приходи, които влизат и излизат и не отчитат кредитни или други непарични операции. Проектирайте редовно своя паричен поток, за да предвидите и разрешите всички проблеми и да планирате бизнес финансите си.
Разгледайте бюджета си. Погледнете източниците на приходи, които очаквате за годината и определете как ще разпределите този доход през всеки месец от годината.
Направете колона на лист хартия или във вашия софтуер за електронни таблици за всеки месец. Запишете очаквания доход от всеки източник за всеки месец. Например, ако очаквате пари от безвъзмездна помощ през януари, февруари и март, но не и през останалата част на годината, напишете колко пари очаквате в колоните за януари, февруари и март. Добавете очаквания доход за всеки месец и запишете общата сума в колоната за този месец.
Пропуснете ред и започнете да проследявате очакваните разходи. Ако имате фиксирани разходи, като например наем на офис пространството или заплати за служители от изпълнителната власт, посочете същата сума под всеки месец за този разход. Например, ако плащате на изпълнителен директор 5 100 долара на месец, посочете този разход под колоната за всеки месец от годината. Добавете очакваните разходи за този месец и запишете общата сума за колоната за този месец.
Извадете общите очаквани разходи от общия очакван доход, за да определите прогнозирания паричен поток за този месец.
Планирайте да разрешите проблемите. Ако прогнозата ви за паричен поток за определен месец е отрицателна, решете как да се справите с проблема преди време. Например, можете да използвате кредитната си линия или да направите допълнително набиране на средства преди този месец, за да увеличите паричния си поток.
Преизчислете прогнозата си за паричния поток на месечна или тримесечна база, за да сте сигурни, че имате най-точните данни.
