Когато управлявате бизнес, от съществено значение е да можете да проектирате паричния си поток възможно най-точно. Трябва да бъдете отговорни пред своите служители и доставчици и да знаете, че парите, които дължите, ще бъдат на разположение, когато имате нужда от тях. Като използвате отчета за паричните потоци, можете да следите какви пари очаквате да влезете и кога. Прогнозирането на паричните потоци ще ви помогне да планирате покупките и инвестициите, като същевременно гарантирате, че е налице здравословен резерв за непредвидени разходи.
Прогноза на паричния поток
Много просто, прогнозата за паричния поток е прогноза за парите, които очаквате да влязат и да излязат от вашата компания. Той взема предвид всички приходи и разходи, за да осигури възможно най-точна прогноза. Обикновено прогнозата за паричния поток е приблизително една година от финансите на предприятието, въпреки че можете да изготвите отчет за паричния поток за един месец или всеки друг период.
Дори ако това е просто оценка, прогнозата за паричния поток е критична. Тя ви дава представа къде ще бъде вашата компания в бъдеще и ви дава представа за идеалното време за големи покупки, инвестиции или решения за наемане. Без да знаем колко пари ще има бизнесът в даден момент, трудно е да определим дали трябва да донесете нов служител, да купите друга сграда или да инвестирате в ново оборудване. Също така, прогнозите за паричните потоци са необходими заедно с бизнес плановете, ако кандидатствате за кредит за вашата компания. Банките и финансовите институции искат да видят, че имате солидно разбиране за това, което можете да похарчите, и най-важното, че можете да ги платите обратно. Може да се нуждаете от отчет за паричния поток за бизнес план, независимо дали търсите кредит или не. Тези, които преглеждат плана ви, ще искат да проверят дали сте обмислили какво ще бъде включено в управлението на фирмата ви.
Естеството на прогнозата за паричния поток е, разбира се, течно. Вашият доход може да варира драстично от времето, когато създавате прогнозата до даден момент в бъдещето. Например, голям клиент може да спре да ви дава бизнес. От друга страна, може да спечелите нов акаунт, който би могъл драстично да промени финансовото състояние на вашата компания. По същия начин разходите ви могат да паднат; например, ако служител се откаже, и вие решавате да не ги замествате. Можете също така, обаче, да видите увеличение на разходите, да речем, ако вашият хазяин повиши наема.
Как да проектирате паричен поток
За да изчислите прогнозирания паричен поток, първо трябва да погледнете счетоводните си записи. Вашият счетоводител или софтуерът за счетоводство, който използвате, може да ви осигури стойността на всяка сметка. Започнете с настоящите и изтеглете данни за всички профили на фирмата си. След това определете колко пари в брой имате, като извадите разходите си от приходите си за предходния период.
Помислете за приходите, които сте имали през предходния период. Последователна ли е и можеш ли да разчиташ на това да продължи по същия начин? Това е трудно да се направи, но колкото по-точно можете да бъдете с вашата проекция, толкова по-добре ще бъде вашият финансов план. Оценете неща като удовлетвореност на клиентите, договори с клиенти и маркетингови усилия, за да ви дадат прогноза какъв ще е вашият доход през следващия период.
Когато разглеждате разходите си за следващия период, вземете предвид както фиксираните, така и променливите разходи. Не забравяйте да включите всички големи покупки или нови наеми, които трябва да направите, както и неща като данъчни плащания, наем и оперативни разходи. Ако е възможно, направете прогнози за разходите за комунални услуги и други разходи. Ако една енергийна компания очаква, че зимата ще бъде мека в сравнение с последната, може да видите спад в разходите за комунални услуги от миналата година. Всеки артикул, който можете да предскажете с разумна точност, ще ви помогне да подобрите прогнозата си за паричния поток.
Използване на прогнози за паричните потоци
И накрая, извадете очакваните разходи от очакваните приходи за следващия период. Това ще ви каже какви биха били вашите пари в края на този период. Имайте предвид, че ще има приливи и приливи през цялото време, така че може да е полезно да се изготвят месечни прогнози, както и годишни. Месечните прогнози могат да бъдат полезни при планирането кога да направите конкретна покупка. Например, ако най-големият ви клиент ви плаща в тримесечни вноски, може да не искате да купите ново оборудване през февруари. Изчакване до април, за да направите тази покупка, означава, че ще имате достатъчно паричен поток.
