За професионалистите в областта на финансовите продажби, намирането на възможности за създаване на остатъчни инвестиции и по този начин остатъчните приходи от комисионни осигуряват дългосрочен растеж на кариерата и източници на доходи. Продаването на пенсионни планове на собствениците на малки предприятия е ниша, която често се пренебрегва, защото процесът отнема толкова време. Проучването чрез изпълнение на плана може да отнеме месеци, дори години. Тези, които са усърдни в преследването на продажбите на пенсионния план, въпреки това генерират постоянни месечни комисионни с всеки долар, допринесен за плана от работодателя и служителя.
Прочетете различните опции за план за пенсиониране на малкия бизнес (Simple IRAs, 401K, SEP IRAs, Keogh, solo 401K), разрешени от Службата за вътрешни приходи. Научете плюсовете и минусите за всеки план и вида бизнес, който всеки вид план най-добре обслужва.
Стартирайте база данни за съществуващи клиенти и потенциални клиенти. Прегледайте съществуващите профили на клиенти, за да намерите клиенти, които имат лични сметки с вас, но са самостоятелно заети. Направете списък на перспективите за малък бизнес, като посочите имената на фирмите, които заобикалят офиса ви, или които често посещавате.
Мрежа от местни бизнес смесители, поставени от Търговската камара, Малката бизнес администрация и местните икономически съвети. Бъдете приятелски настроени и отворени за това, което правите, по-специално, че предоставяте решения за пенсионни обезщетения за малкия бизнес.
Спонсорирайте семинар чрез една от местните бизнес мрежи, за да обучите собствениците на малкия бизнес относно планирането на пенсионирането. Поканете всички членове на организацията, както и тези, които са във вашата книга за перспективите.
Поддържайте професионален образ във всички срещи, презентации и кореспонденция. Вие предлагате първокласен продукт и трябва да демонстрирате чувство за личен успех, включително качествени стационарни, химикалки и папки за презентации. Облечете се в правилно облечен бизнес костюм, който е чист и притиснат.
Предлагайте безплатни консултации за преглед на съществуващите планове или разработване на стратегии за пенсионния план. Използвайте тези консултации като начин да опознаете перспективите и да им покажете своя опит.
Изпращайте бюлетини по електронна поща (или поща за тези, които нямат електронна поща), описващи законодателство, което влияе на пенсионните планове и нови възможности за увеличаване на пенсионните спестявания или за увеличаване на задържането на служителите.
Проследяване с перспективите, след като сте направили презентация. Предложете да отговорите на всички въпроси или да проектирате други предложения.
Попитайте за продажбата. Можете да правите всички други неща правилно, но ако не поискате продажбата, най-вероятно няма да го получите. Бъдете приятелски и директни, но не натискайте.
