На пръв поглед изглежда, че сумата, която вашата компания печели - нейният нетен доход - трябва да бъде сумата, която разполага с него, или нейният нетен оперативен паричен поток. Въпреки това, естеството на капитализиране и опериране на малък бизнес създава ситуации, в които понякога печелите пари, които отиват директно за плащане на минали дългове, а понякога можете да вземете назаем пари, които можете да харчите, въпреки че не сте го спечелили.
Нетни приходи
Нетният доход е сумата, която вашата компания печели, или нетната му печалба. Бизнесът изчислява нетната печалба, като изважда стойността на бизнес разходите, които се считат за законни за данъчни цели от брутните приходи от продажби или от брутния доход. С други думи, нетният доход е сумата, която бизнесът е оставил след изчисляване на това колко е изразходван, за да функционира. Допустимите бизнес разходи включват отдаване под наем на бизнес имоти, доставки и материали, заплати, бизнес данъци и лицензи, както и лихви по бизнес дълг.
Оперативен паричен поток
Паричен поток е термин, който се отнася до сумата пари, която дадено предприятие има, за да покрие ежедневните си оперативни разходи. Бизнесът печели пари от продажбата на стоки и услуги, но финансира и бизнес дейности чрез вливане на капитали от собствениците и други заинтересовани страни, както и от заеми. Нетният оперативен паричен поток е сумата, която една компания е оставила след изваждане на текущите си разходи от сумата, с която разполага, за да покрие тези разходи.
Различията
Различни ситуации могат да причинят несъответствия между нетния доход на дружеството и неговия нетен оперативен паричен поток. Въпреки че лихвите по бизнес кредитите обикновено се изплащат като натрупани, главницата на бизнес кредит може да плати за разходи, които намаляват нетния му доход, поне в краткосрочен план. Обратно, когато бизнесът изплаща обратно главницата на заема, той прави това, като използва печалба или нетен доход, който не е наличен като паричен поток, защото те отиват към плащания по заеми.
връзка
Ако вашият бизнес печели печалба, но вашият нетен оперативен паричен поток е недостатъчен, вероятно ще изпитате стрес, но вашата компания вероятно е на правилния път и най-вероятно е само въпрос на време, преди да наваксате и да подобрите парите си. поток. Ако вашата компания не печели печалба, но вашият нетен оперативен паричен поток все още е достатъчен за покриване на ежедневните ви операции, е само въпрос на време, преди да се сблъскате с проблеми, защото харчите пари, които не сте спечелили. В крайна сметка ще трябва да изплатите дълговете си.
