Задълженията по сметките са един от най-важните фактори, влияещи върху паричния поток. Задължителните сметки идват точно от приходите ви, което ви оставя с по-малко средства за дискреционни покупки. Колкото по-внимателно планирате кога да плащате сметките си, толкова по-добре ще можете да управлявате и манипулирате с тези финансови нужди, като правите избор, който да запази Вашия бизнес както напредничаво, така и платежоспособно.
Съвети
-
Задълженията представляват сметки, които трябва да платите в краткосрочен план. Само въпрос на време е преди плащането да напусне банковата Ви сметка, като по този начин се намали количеството пари, налично за Вашия бизнес.
Какво представляват сметките за плащане?
Балансът на дължимите Ви сметки отразява сумите, които дължите на доставчици, контрагенти, данъчни агенции, компании за комунални услуги и всеки, с когото сте работили и още не сте платили. Записвате сметката веднага щом влезе, но като цяло не трябва да плащате сметката за няколко дни или седмици. Например, ако поръчате някои доставки от доставчик на термини "нетната 30", ще запишете сметката като сметка, платима, когато фактурата попадне на 10 януари, но тя не дължи плащане до 30 дни по-късно на 9 февруари.
Как се дължи сметките на паричния поток?
Можете да управлявате дължимите сметки, като плащате всичко, което можете, веднага щом можете, или можете да задържите плащането до последната възможна дата, допустима според условията на фактурата. Така или иначе, добрата бизнес практика е да плащате постоянно до датата, за да запазите продавачите си щастливи, така че те ще продължат да предоставят на бизнеса ви стоките и услугите, от които се нуждаете. Преценката за плащане на сметки, дължими във всеки един момент, до датата на падежа ви дава гъвкавостта да правите преценки за преценка въз основа на редица променливи, като например дали трябва да пренаредите определен елемент скоро или дали трябва да задържите плащане няколко дни, докато някой приход влезе в бизнеса, за да помогне с паричния Ви поток.
Каква е връзката между задълженията към клиенти и отчета за паричните потоци?
В отчета за паричните потоци, задълженията към клиента се появяват в раздела, който обобщава изходящите парични средства. За да планирате входящи и изходящи средства всеки месец, трябва да обобщите сметките, които са дължими всеки месец, и да въведете общата сума като изходяща сума, която ще бъде извадена от входящите парични средства, за да се покажат останалите пари в брой. Този запис ще ви помогне да планирате месечната сума, която ще бъдете вложена към плащането на вашите сметки, но все още трябва да планирате конкретни плащания, когато те са дължими в рамките на текущия месец.
Каква е връзката между дължимите сметки и баланса?
Задълженията по сметките се появяват в баланса Ви като краткосрочен пасив. Той намалява нетната ви стойност, дори ако все още имате наличните средства, защото знаете, че е само въпрос на време, преди да напуснат банковата ви сметка. В баланса си, задълженията към кредитополучателя се различават от дългосрочно задължение, като например срочен заем, който ще се изплаща за период от години. Дългосрочните задължения засягат и паричните потоци, но плащанията им са по-последователни и следователно изискват по-малко планиране.
