Много фирми започват всяка година, но дори не го правят 12 месеца преди да затворят вратите. Въпреки че неспособността за планиране, познаване на пазара, правилно закупуване на продукти, правилно наемане на служители и други оперативни въпроси допринасят за цялостния провал на бизнеса, в крайна сметка най-честата причина за бизнес провал е изчерпването на оперативния капитал. Дори собствениците на предприятия, които разбират пазара и са правили месеци на изследвания преди отварянето им, могат да бъдат изненадани, ако им липсва разбиране за нетния паричен поток.
Елементи, от които се нуждаете
-
Месечни квитанции
-
Месечни банкови транзакции
-
Платени месечни разходи
Добавете всички парични суми за бизнеса за текущия месец след приключване на бизнеса в последния ден от месеца. Не включвайте продажби на кредитни карти, освен ако не сте кредитирани от притежателя на кредитната карта. Ако позволите на клиентите да купуват по сметка, не включвайте продажбите на профила, освен ако не сте получили плащане. Включете всички плащания, получени от притежатели на кредити и клиенти за покупки, извършени преди текущия месец.
Сравнете общите парични колекции с общия размер на банковите депозити за месеца, за да потвърдите точността на общата сума. Можете да откриете малки разлики, дължащи се на неоперативни депозити, като например възстановяване на депозити, отстъпки и лихви. Ако направите значителна месечна лихва по депозити, добавете месечната сума на лихвата към общата сума на Вашите парични суми.
Определете общата сума на всички разходи, платени през месеца. Включете плащанията, направени чрез чек, дори ако чекът не е изчистен, докато чекът е бил издаден през месеца. Не включвайте разходи, за които имате фактура, но все още не сте извършили плащане.
Извадете общата сума на всички разходи, платени през месеца, от общия размер на събраните / депозираните пари през месеца, за да получите нетен паричен поток.
Съвети
-
Много счетоводни софтуерни пакети предоставят месечни отчети за паричните потоци, които позволяват на компаниите, използващи счетоводна отчетност на базата на текущо начисляване, лесен начин за определяне на действителната промяна в паричната позиция от месец на месец.
Ако не сте сигурни как да изчислите нетния паричен поток, помислете да наемете счетоводител, който да обясни процеса.
